Investicijski fondovi

Što je investicijski fond?

• Imovina ulagača, uložena u različite vrijednosne papire - dionice, obveznice, blagajničke zapise i druge zakonom dozvoljene vrijednosne papire.
• Cjelokupna imovina je podijeljena na jednake dijelove - «jedinice». Svaka jedinica je ustvari proporcionalan dio u ukupnoj imovini otvorenog investicijskog fonda.
• Vlasnici otvorenog investicijskog fonda su ulagači, koji ulažu novac i na taj način kupuju jedinice otvorenog investicijskog fonda.
• Vriednost jedinice se mijenja zavisno o promjeni tečaja vrijednosnih papira koji su u portfoliu otvorenog investicijskog fonda.
• Mjerilo uspješnosti otvorenog investicijskog fonda je rast vrijednosti jedinice - tj. prinos.
• Imovinom otvorenog investicijskog fonda upravlja društvo.
• Cilj poslovanja je povećanje ukupne imovine otvorenog investicijskog fonda i time povećanje imovine ulagača.
• Fondom se upravlja isključivo u korist vlasnika fonda.
• Imovina investicijskog fonda je u vlasništvu članova investicijskog fonda, i to razmjerno njihovom učešću u fondu i odvojena je od društva za upravljanje tim fondom
• Poslovanje investicijskih fondova je regulirano Zakonom o investicijskim fondovima, a nadzor društava za upravljanje vrši Komisija za vrijednosne papire.

Kako izgleda investicijski fond:

Konkretan primjer:

Karakteristike fondova:

- pozicioniranje fonda između izdavača vrijednosnih papira i individualnog investitora (ulagača)

- Sakupljena novčana sredstva se investiraju u vrijednosne papire po principu ograničenja i smanjenja rizika

- svaki investitor (ulagač) ima pravo do dobiti koja nastaje sa upravljanjem fonda u razmjeru sa veličinom njegove investicije

- prava investitora (ulagača) u odnosu do fonda su izražene u investicijskoj jedinici ili akcijama (dionicama)

SIGURNOST

- diverzifikacija portfolija (ulaganje u veći broj vrijednosnica)
- imovina investicijskog fonda je odvojena od društva za upravljanje toga fonda
- zakonska regulativa
- nadzor sa strane komisije za vrijednosnice
- nadzor sa strane banke

PRINOS

- Prinos predstavlja postotni rast vrijednosti portfolia fonda na kraju u odnosu na početak promatranog perioda

- Prinos nije garantiran

- Prinos može biti pozitivan (dobitak) i negativan (gubitak)

- Rizik pri ulaganju u investicijski fond postoji, a u zavisnosti od toga koliko ste spremni riskirati, možete se odlučiti za vrstu fonda koja vama najviše odgovara.

- fondovi sa rizičnijim ulaganjima potencijalno imaju i veće prinose, dok fondovi sa relativno konzervativnom politikom ulaganja imaju manje prinose ali i manji rizik.

- Prosječni prinosi investicijskihih fondova na duži vremenski period u svijetu iznose između 8 do 15% godišnje

- Prosječni prinosi na depozit u banki u svijetu iznosi između 2 i 3%.

PREGLEDNOST

- vrijednost imovine fonda je poznata u svakom trenutku

- vrijednost investicijske jedinice objavljuje se u novinama, internetu, .. i poznata je svakog dana.

FLEKSIBILNOST

- investitori (ulagači) mogu biti fizička i pravna lica

- uplate u fond možeš izvoditi po vlastitoj želji

- možete štedjeti prema svojim mogućnostima

- svi ulagači su međusobno ravnopravni nezavisno od visine uplaćanih sredstava (za razliku od npr. vezane štednje, gdje veći iznosi nose veće kamate);

- najmanji ulog (investicija) u investicijskii fond je jedna investicijska jedinica + naknada za kupovinu